Стоимость золотых слитков в СССР

Стоимость золота зависит от его чистоты. Чтобы самородок приобрел большую ценность, его нужно подвергнуть обработке. Для обозначения степени очистки используется специальная величина — проба.

Золото в слитках, предлагаемое частным покупателям, обычно имеет 999 пробу. Это значит, что на 1 кг сплава приходится 999 г золота, то есть чистота составляет 99,9%. Металл более низкой чистоты используют при изготовлении монет: в этом случае покупатель сможет взять изделие 900 или 925 пробы.

Рисунок 1. Стандартный слиток массой 12 кг

585 проба встречается только в ювелирном деле. Если использовать чистое золото для изготовления цепочек или колец, изделия получатся слишком мягкими. В инвестиционной сфере высокая прочность не столь важна, а повышение процентного содержания посторонних металлов в сплаве приведет лишь к росту расходов на транспортировку и хранение.

Слитки из драгоценных металлов делятся на 2 категории:

  1. Мерные. Обладают массой до 1 кг, имеют 999 пробу и продаются в коммерческих банках.
  2. Стандартные. Весят от 11 до 13,3 кг и отличаются более высокой чистотой — 99,95%. Практически не попадают в частные руки и используются крупными инвесторами, такими как центральные банки.

На практике частные лица могут приобрести только мерные слитки. В российских банках их масса варьируется от 1 г до 1 кг.

Рисунок 2. Мерные слитки различной массы

Частные инвесторы могут купить мерные слитки в нескольких банках России:

  • Сбербанк;
  • Бинбанк (ранее МДМ);
  • Ланта банк;
  • Ак Барс;
  • Промсвязьбанк.

Гораздо сложнее обстоят дела с продажей: получить деньги за свое золото получится только в Сбербанке. При этом инвестор столкнется с довольно большим спредом — разницей между ценой покупки и продажи. Для слитков массой 1-5 г она достигает 30%, а для крупных изделий массой в 1 кг — 25%. Значительная часть этой разницы возникает из-за НДС, который составляет 18%, но вскоре будет повышен до 20%.

Еще один вариант — попытаться сдать изделие в ломбард. Иногда получается выгоднее, чем в банке.

Спред играет важную роль при принятии инвестиционного решения. Говоря о росте или падении цен на золото, аналитики всегда имеют в виду биржевой курс в долларах США. На практике частному покупателю придется заключать сделку на значительно менее выгодных условиях, учитывая разницу в цене покупки и продажи на 25-30%.

Избежать уплаты НДС можно только при открытии металлического вклада в банке. Правда, в этом случае вы не будете физическим обладателем золота.

Рисунок 3. Биржевая стоимость в долларах США с 2000 года

Таким образом, стоимость покупки и продажи в российских банках зависит от следующих факторов:

  1. Курс на мировых биржах.
  2. Курс доллара США к рублю.
  3. Размер НДС.
  4. Масса изделия.

В первую очередь посмотрим, сколько стоит 1 грамм золота в Сбербанке. На сегодня это самый крупный российский банк, в котором можно купить драгоценные монеты и слитки. В таблице указана стоимость покупки и продажи на 19 сентября 2018 года.

Таблица 1. Стоимость покупки и продажи золота в Сбербанке.

Номинал, г Цена покупки, руб. Цена продажи с НДС, руб.
Удовлетворительное качество Отличное качество
1 2 449 2 469 3 559
5 12 245 12 285 16 732
10 24 490 24 560 33 229
20 48 980 49 080 66 104
50 122 450 122 570 164 374
100 244 900 245 050 327 686
250 612 250 612 450 817 504
500 1 224 500 1 224 870 1 633 946
1000 2 449 000 2 449 600 3 266 594

Рассмотрим подробнее информацию о покупке. Для начала объясним термин «качество»:

  • удовлетворительное: изделие имеет внешние дефекты, такие как небольшие царапины;
  • отличное: состояние нового изделия, которое можно вновь продать другому клиенту.

Примечательно, что Сбербанк выкупает любые слитки — в том числе те, которые были проданы другими банками. Единственное условие покупки — наличие сертификата о покупке.

Важно: «отличное» качество должен иметь не только брусок из драгоценного металла, но и сам сертификат! Если документ будет поврежден или измят, банк будет рассчитывать курс покупки по «удовлетворительному» тарифу.

Предлагаем ознакомиться  Виды плетения золотых цепочек: техники соединения звеньев, изысканные украшения для мужчин и женщин

В случае с продажей никаких подводных камней нет. Клиенту достаточно прийти в банк, выбрать изделие подходящего размера и заплатить указанную сумму.

Рисунок 4. Слиток Сбербанка массой 5 г

Так как стандартные слитки весом от 11 кг не пользуются спросом среди частных клиентов, Сбербанк не указывает цены на эти изделия на своем сайте. Однако, если допустить, что цена за 1 кг будет равна стоимости последнего варианта в таблице, можно рассчитать цену на стандартный золотой слиток массой 11 кг. Она составит 35 932 534 руб.

Купить золото можно и в других банках. Самую низкую цену предлагает Ак Барс: здесь приобрести слиток можно дешевле, чем в Сбербанке.

В СССР стоимость золотых слитков не была привязана к курсу металла на международных рынках. Изделия из золота продавались по завышенному курсу. Стоимость 1 г 999 пробы достигала 90 руб.

Рисунок 8. Советские образцы

В конце 60-х годов биржевой курс металла на мировых рынках составлял $ 1,3 за 1 г. В то же время в СССР за $ 1 давали 90 коп., хотя на черном рынке курс был в 2 раза выше. Тем не менее, даже при самой оптимистичной оценке золотые слитки в СССР стоили в 30-40 раз дороже своей реальной стоимости. Совершить покупку можно было только в управлении Внешэкономбанка в Москве.

«Двойной» курс был характерен не только для СССР. В 60-е годы США совместно с 7 европейскими государствами приняли решение о создании «золотого пула». Его участники должны были покупать и продавать золото для стабилизации рыночной цены. К концу 60-х годов этот механизм перестал работать: объемы закупок, необходимые для удержания стоимости, стали слишком большими.

В долларовом эквиваленте это составит 36865$. На мировом рынке золота котировки формируются во многом на основании результатов ежедневных спекулятивных операций. При этом специалисты стараются увязать стоимость золота с количеством реально добываемого и производимого драгметалла. Но здесь не наблюдается прямой зависимости. Существует лишь возрастающий осенний и зимний спрос, связанный с традиционным сезоном азиатских бракосочетаний.

Более четкие закономерности наблюдаются на валютном рынке. Хаотичность данного сегмента финансовой системы заставляет многих инвесторов обратиться к более стабильному в долгосрочной перспективе золоту. И сегодняшний рост цен на желтый металл многие эксперты объясняют падением курса американского доллара. Люди перестают доверять нестабильной валюте и обращают свое внимание на золото.

Итак, обезличенный килограмм золота на банковском металлическом счете будет оцениваться примерно в 2750260 рублей. Стоимость же мерного слитка необходимо уточнять в банке на каждую конкретную дату.

Биржевая котировка в 2016 году находилась на уровне 1200$ за 1 тройскую унцию. Но этот показатель неустойчив и меняется ежедневно в зависимости от многих причин — мировая политика и экономика, изменение валютных курсов, финансовые риски и т.д. Ежедневное колебание курса может составлять до 10%. Чтобы получить максимальную прибыль от золотых инвестиций, всегда полезно быть в курсе рыночной ситуации.

Рассмотрим несколько основные пункты, из которых складывается стоимость слитков драгоценных металлов:

    Технические факторы и биржевые торги Как не крути, но стоимость слитков напрямую зависит от котировок драгоценных металлов. Стоит вести постоянный мониторинг динамики роста или падения цен на золото и драгоценные металлы, чтобы быть в курсе всех изменений. Технология производства Процесс изготовления слитков делится на три вида: литьем, штампованные, или порошковые. В свою очередь штампованные самые дорогие, а порошковые самые дешевые. Сертификат Для каждого слитка в комплекте идет соответствующий сертификат. После покупки стоит очень бережно его хранить. Потому что в случае утери банк не будет выкупать у вас слиток, и останется только сдать его в ломбард или найти покупателя, что существенно снизит цену. Аффинажные заводы Как известно, золотые слитки изготавливаются на Российских аффинажных заводах. Так вот, некоторые банки отказываются покупать слитки, на которых стоит клеймо малоизвестных компаний.
Предлагаем ознакомиться  Самый большой самородок золота в мире и в России

Обязательно перед покупкой проверяйте все документы. Банк, который производит продажу, обязан взвесить слиток, отклонения в весе могут колебаться не более чем на 0,01 грамм, в зависимости от общего веса слитка.

Если оценить стоимость производства одной тройской унции золота, то она составит около 240 долларов. Используемая при этом технология считается довольно дорогой и непростой. Мало кто задумывается о том, сколько может стоить 1 килограмм желтого металла. Это связано с тем, что обычно приобретают слитки меньшей массы. Однако тем, кто желает стать серьезным инвестором, подобная информация может быть просто необходима.

Цена золота в России за последние несколько лет

Стоимость золотых слитков в российских банках напрямую зависит от биржевого курса. Посмотрим на график фьючерсных контрактов Gold (XAUUSD), чтобы узнать, как вела себя цена драгоценного металла на бирже с 2010 года.

Рисунок 5. Динамика биржевого курса с 2010 года в долларах США

Воспользуемся архивом котировок Сбербанка и восстановим цены на золото за последние несколько лет. В таблице показано, сколько стоил 1 грамм золота в Сбербанке с 2010 года. Для каждого года выбрана котировка на 15 января или ближайший следующий за ним рабочий день.

В других странах

Посмотрим, сколько стоит 1 слиток в других странах. Как и в России, цены за границей в первую очередь зависят от биржевого курса. При этом покупателям из США или Великобритании по-прежнему приходится платить НДС или аналогичный налог, который в среднем составляет 12-20%. Рассмотрим актуальный курс продажи в США, Великобритании и Германии.

США Великобритания Германия
Доллар руб. Фунт руб. Евро руб.
1 г 51 3 381 45 3 941 43 3 358
10 г 411 27 253 313 27 413 353 27 573
100 г 3 993 264 771 3 019 264 417 3 329 260 500
1000 г 39 803 2 639 297 29 997 2 626 000 33 174 2 591 290

Курс валют актуален на 21.09.2018. Источники: goldprice.org, gold.de, ampex.

Стоимость золотых слитков на сегодня

Любопытно, что цена на изделие массой 1 г в Великобритании оказывается даже выше российской, но существенно снижается по мере увеличения веса. То же самое происходит и в других странах. Стандартный слиток массой 12 кг обойдется покупателю в 33,058 млн руб. или 375,4 тыс. фунтов при покупке в Великобритании.

Как формируется цена золота

Во времена монометаллической финансовой системы цена золота, независящая от денежного эквивалента, была иррациональна. Реальная его цена стала ясна только после упразднения золотого стандарта. При этом можно выделить две ценовые разновидности — официально принятые и рыночные котировки. Официальный курс около четырех десятков лет искусственно искажался казначейством США.

В зависимости от состояния доллара в разное время цена золота могла составлять 35$, 38$ или 42$. Эти цифры сильно далеки от рыночных котировок, которые могли достигать даже 850$ за унцию в начале 80-х годов прошлого века. Поэтому формирование цены желтого металла всегда зависело от сложного международного взаимодействия.

На графике показаны изменения стоимости драгоценного металла в период от начала до конца XX века.

Руководимый США Международный валютный фонд вынуждал страны в послевоенное время вести расчеты в золоте только по официальному курсу, чтобы поддержать и укрепить доллар. Это дало повод некоторым странам, таким как Италия и Франция скрыто спекулировать приобретенным золотом, наживаясь на разнице в цене.

Формирование золотого пула

В 60-х годах прошлого столетия существовала организация «Золотой пул». Именно она регулировала стоимость золота на мировом уровне. Ее участниками и организаторами были США и 7 европейских стран. «Золотой пул» преследовал цель достижения равновесия между рыночным и официальным уровнем стоимости золота при торговле на британском рынке.

Предлагаем ознакомиться  Черные металлы: месторождения, хранение. Металлургия черных металлов

Каждый месяц английский банк покупал и продавал драгоценный металл на свой страх и риск. Затем сальдо разделяли между государствами-участниками, в зависимости от их вкладов в общее дело из своих запасов. Удержание рыночного уровня цен достигалось продажей собственных резервов золота странами, членами «Пула».

Основной целью «Золотого пула» было поддержать золотое обеспечение доллара.

Осенью 1967 года произошло падение британского фунта и возникшая «золотая лихорадка» потребовала на свое урегулирование целых 3 тонны драгоценного металла. После этого в 1968 году пул был распущен.

Искусственный контроль стоимости проиграл реальным факторам ценообразования, основанным на показателях спроса и предложения. Это был провал американской политики, которая, как всегда, заключалась в искусственном поддержании обеспечения доллара за счет средств и усилий партнеров.

Феномен двойного золотого рынка

До 1973 года существовало два рынка золота. В официальном сегменте Центробанки торговали драгметаллом по заниженным ценам, поддерживая тем самым американский доллар. В частном же сегменте цена формировалась, исходя из реального спроса и предложения. После отмены Америкой золотого обеспечения доллара официальный рынок просто развалился.

На графике показана тенденция роста стоимости золота в первом десятилетии XXI века.

На рыночную цену золотых слитков может влиять экономическая ситуация, политика и спекулятивная составляющая. Росту стоимости способствует повышенный бытовой, промышленный и инвестиционный спрос. Если экономику лихорадит, растет инфляция и платежная разбалансированность вместе с колебаниями валютных курсов и кредитных ставок, то стоимость золота всегда увеличивается.

В конце 70-х годов прошлого столетия Запад был буквально охвачен «золотой лихорадкой». Цена 1 килограмма золота зашкаливала. Затем, до конца века наблюдалась отрицательная динамика, перемежающаяся незначительными изменениями.

Основная причина происходящего — укрепление позиций американского доллара и гособлигаций США на фоне обуздания инфляции. Как результат, интерес к желтому металлу во многих странах поубавился.

Для компенсации бюджетных дефицитов и уменьшения государственных долгов многие страны в конце прошлого века стали распродавать свой золотой запас.

Стоит также принять во внимание при рассмотрении мировых рыночных процессов и многогранную сущность самого золота, которое может быть и перспективным активом, и валютным резервом, и необходимым сырьем.

Цена золота в зависимости от его функционального назначения

В современном мире золото может присутствовать в следующих функционально-качественных воплощениях:

  1. Как промышленный сырьевой ресурс.
  2. Как ювелирное изделие.
  3. Как средство накопления в виде слитков.
  4. Как предмет коллекционирования в виде монет.
  5. Как торговый биржевой инструмент.

Формирование цены в каждом из перечисленных случаев довольно специфично. Стоимость будет зависеть от соотношения спроса и предложения, затрат на добычу и переработку, спекулятивных биржевых тенденций и т.д.

Цена золота на текущий момент

Цена золота измеряется в долларах Соединенных Штатов. Сегодня она составляет на бирже 1188.7$ за тройскую унцию (31.1 грамма). В пересчете на российские рубли это будет 2469.8 рублей за 1 грамм.

Стоимость золотых слитков на сегодня

В зависимости от целевого использования желтого металла котировка может меняться.

Сколько же стоит 1 килограмм золота, если рассматривать его, как инструмент инвестиций и накопления?

Чтобы использовать желтый металл для этих целей, лучше всего приобрести слитки или открыть металлический счет в банке. Чем плох и хорош каждый из этих вариантов?

Удобство инвестиций

Стоимость 1 грамма инвестиционного золота с пробой «три девятки» каждый день устанавливает Российский Центробанк. Она публикуется в официальных источниках. Но это не та цена, которая используется при приобретении драгметалла. На основании ее лишь происходят расчеты в финансовой сфере.

Цена драгоценного металла в слитке всегда будет выше биржевой по причине затрат на производство, продажу и уплату НДС 20%. Таким образом, с учетом этих факторов, стоимость слитка будет зависеть от его массы и содержания в нем химически чистого золота. Так, если проба драгметалла «три девятки», это означает, что в 1 килограмме сплава будет содержаться 999 грамм желтого металла.

Если вы желаете сэкономить — откройте металлический банковский счет. При этом нет необходимости платить НДС, тратиться на аренду ячейки и т.д. Опять же, такой вклад легко обналичить в любой момент.