Сущность и причины демонетизации

Последняя треть двадцатого века войдет в мировую историю товарных и денежно-валютных отношений как период, когда практически завершился процесс демонетизации золота. Драгоценный металл, с древнейших времен выполнявший общественно-экономическую функцию денежного товара, ныне утратил свое предназначение как базиса денежного и валютного обращения, уступив эту роль кредитно-бумажным деньгам.

Наиболее развитой стадией использования золота в качестве денежного металла была, как известно, система золотого монометаллизма, основанная на официальном признании золота как единственного денежного товара и всеобщего мерила ценностей. Высшей фазой золотого монометаллизма было денежно-валютное устройство в форме так называемого золотомонетного стандарта.

Эта система предполагала свободную циркуляцию полноценных золотых монет во внутреннем денежном обращении; беспрепятственную их чеканку для любого владельца золота; неограниченный размен денежных заменителей, включая бумажные деньги, на драгоценный металл по твердым паритетам; свободный вывоз золота за границу и ввоз его в страну в любой форме и по любым каналамЛиндерт П.Х. Роль драгоценных металлов в экономике мирохозяйственных связей // Мировая экономика и международные отношения, №6, 2002.

Исторически функция мировых денег стихийно закрепилась за золотом и серебром, а в рамках Парижской валютной системы (1867 г.) — только за золотом. Однако в роли золота произошли существенные изменения под влиянием демонетизации. Демонети-зация золота — процесс постепенной утраты им денежных функ-ций. Этот процесс длительный, как и демонетизация серебра, которая продолжалась несколько столетий до конца XIX в.

Демонетизация золота обусловлена объективными и субъек-тивными причинами.

Процесс демонетизации золота это

1. Золотые деньги не соответствуют потребностям современ-ного товарного производства, когда преодолена экономическая обособленность товаропроизводителей в связи с тенденцией к обобществлению и планомерности даже при частной собственности.

2. С развитием кредитных отношений кредитные деньги — бан-кноты, векселя, чеки — постепенно вытеснили золото вначале из внутреннего денежного обращения, а затем из международных валютных отношений.

3. Субъективные факторы — валютная политика США, госуда-рственное регулирование операций с золотом — ускоряют его демонетизацию.

Стратегия валютной политики США в отношении золота на-правлена на дискредитацию его как основы мировой валютной системы в целях укрепления международных позиций доллара. США взяли курс на гегемонию доллара после первой мировой войны, когда финансовый центр переместился из Европы в Амери-ку. После второй мировой войны США, опираясь на свой возросший валютно-экономический потенциал, развернули борьбу за господство доллара под лозунгом «доллар лучше золота».

Такти-ка стратегического курса США на укрепление гегемонии доллара путем ускорения демонетизации золота менялась в зависимости от конкретной обстановки. В условиях послевоенной разрухи в Запад-ной Европе, Японии усилилась роль золота, и США использовали свои возросшие золотые резервы (24,6 млрд долл. в 1949 г.

Под давлением США в целях сохранения ведущих позиций доллара на протяжении более 35 лет (1934–1971 гг.) поддер-живалась заниженная официальная цена золота (35 долл. за 1 тройскую унцию, равную 31,1035 г), которая служила базой официального масштаба цен и паритетов валют. Под воздействи-ем государственного регулирования отрыв официальной цены зо-лота от его реальной стоимости приобрел значительный размер.

Устав МВФ обязал страны-члены совершать правительственные операции с золотом лишь по официальной цене для поддержания неизменного золотого содержания доллара и его репутации как резервной валюты. С этой же целью впервые в истории осуществ-лялось межгосударственное регулирование рыночной цены золота через золотой пул в 1961–1968 гг.

С 70-х годов, когда относитель-но ослабли международные позиции США, избыток долларов, огромная краткосрочная задолженность страны, обесценение доллара способствовали возрастанию роли золота как реального резервного актива. В этих условиях МВФ под давлением США активизировал политику по ускорению демонетизации золота — соперника доллара.

Процесс демонетизации золота это

Последняя треть 20-го века характеризуется в мировой истории товарных и валютно-денежных отношений как период, когда завершался процесс демонетизации золота. Данный драгоценный металл, который с древнейших времен выполнял общественно-экономическую функцию денег, утратил свое предназначение в качестве основы валютного и денежного обращения, уступив свое место кредитно-бумажным деньгам. Золота стало товаром «особого сорта», имевшим некоторые специфические черты, унаследованные от свойств прежнего денежного материала.

Предлагаем ознакомиться  Что значит каратное золото

Самой развитой стадией применения золота в качестве денежного металла считается система золотого монометаллизма, основу которой составляло официальное признание золота в качестве единственного денежного товара и мерила ценностей. Высшая фаза золотого монометаллизма — это денежно-валютное устройство в форме золотого стандарта.

Функция мировых денег за золотом и серебром закрепилась исторически, а в 1867 году в рамках Парижской валютной системы закреплялась только за золотом. Значение золота под влиянием демонетизации существенно изменилось. Данный процесс достаточно длительный.

Демонетизация золота была вызвана несколькими объективными и субъективными причинами:

  • Несоответствие золотых денег потребностям товарного производства в условия преодоления экономической обособленности товаропроизводителей;
  • Постепенное вытеснение кредитными деньгами (банкнотами, векселями, чеками) золота из внутреннего обращения, а затем и из международного;
  • Проводимая валютная политика стран, регулирование государством операций с золотом.

И в настоящее время производится чеканка монет из драгоценных металлов, но делается это с целью удовлетворения спроса нумизматов и создания инвестиционной монеты, цена реализации которой в сотни раз превышает ее номинал.

Все деньги делятся на две большие группы:

  1. Полноценные (действительные), номинальная стоимость которых равна стоимости благородного металла, содержащегося в них. Такие деньги имеют все функции денежных знаков и являются общим эквивалентом. Самый распространенный вид денег данной группы — это золотые и серебряные слитки;
  2. Неполноценные деньги, у которых номинальная стоимость выше реальной. Основными видами неполноценных денег являются бумажные деньги, биллонные монеты, кредитные деньги.
Процесс демонетизации золота это

Ранний этап развития товарно-денежных отношений. Первое использование золота в качестве денег

Золото, которое существовало многие века в качестве единственного средства обменных операций, в течение последних 200 лет утратило свои денежные функции. Этот период делится следующие этапы:

  • Потеря золотом функции средства обращения;
  • Утрата золотом платежной функции;
  • Потеря функции меры стоимости;
  • Прекращение использования золота в качестве средства накопления;
  • Потеря функции мирового средства платежа.

Золото многие века являлось платежным средством, как серебро и бронза. Золотые монеты чеканили практически все государства. Между тем, постоянное изменение стоимости драгоценных металлов и необходимость располагать мелкими монетами на размен стали причиной появления бумажных денег.

Под золотым стандартом понимается привязка денежных билетов к конкретному весу металла.

Золото выбрано в качестве стандарта неслучайно. Причинами тому являются:

  • Высокая стоимость металла за малый объем;
  • Долговечность и простота хранения;
  • Легкость в делении и объединении;
  • Легкость визуального и тактильного определения качества золота.

С появлением бумажных денег происходит постепенное изъятие золота из обращения. Этому способствовали сложности в его эксплуатации, легкость совершения мошеннических операций с золотом, трудности транспортировки. Иллюстрацией первого и второго этапов демонетизации является принятие Золотого стандарта.

Третий этап демонетизации характеризуется отказом от Золотого стандарта. Основу такой системы финансового обращения составляло золото, которое выступало в качестве единственно правильного эквивалента стоимости валюты. Каждой денежной банкноте соответствовал определенный вес золота. Если золотых фондов было не достаточно, государство не имело права проводить эмиссию.

Бумажные деньги привязывались к металлу и становились сертификатами, которые подтверждали право собственности на вес золота. В таком случае обмен денег являлся обменом прав собственности.

Помимо золота, существовало понятие «резервной валюты», т.е. валюты государства, которую можно беспрепятственно обменять на золото. Такой валютой в начале 20-го века был фунт стерлингов. Но кризис 1930-х годов стал причиной огромного оттока золота из Англии, поэтому позицию резервной валюты в результате занял американский доллар.

Великобритания на фоне потери фунтом своих позиций отменяет Золотой стандарт и вводит систему свободного обмена национальной валюты. Таким образом, процесс демонетизации золота перешел к четвертому этапу.

Процесс демонетизации золота это

После Второй мировой войны для укрепления позиций доллара США предложили свою валюту как стандарт обменных операций. Согласно Бреттон-Вудскому соглашению 44 государства имели привязку национальной валюты к доллару США, а тот привязывался к золоту. Долларовый стандарт просуществовал в течение 27 лет.

В 1971 году США отказались от обязательств по Бреттон-Вудской системе, затем последовала отмена долларового стандарта.

В 1976 году в ходе Ямайской конференции все страны пришли к соглашению о переходе на свободную конвертацию валют, которая предполагает постоянное колебание курсов на фоне внешних и внутренних событий в странах.

Предлагаем ознакомиться  Слиток золота: сколько весит стандартный слиток в кг? Вес мерных слитков, размеры

Так, золото окончательно утратило функцию денег, а золотая демонетизация оформлена юридически. Это стало окончанием пятого этапа демонетизации золота.

Процесс демонетизации золота это

Обмен продуктами труда существовал еще в первобытные времена. Соседние племена обменивались излишками продуктов, но такой обмен не всегда был равноценен. На изготовление одних товаров тратилось больше времени, труда и ресурсов, чем на другие. Племена как-то пытались договориться о пропорциях обмена, но появлялась другая ситуация – образование излишков приобретенного продукта. Все изменилось, когда люди освоили выплавку металла.

Первым освоенным металлом было золото. Его было проще найти – кусочки золота в реке или в пещере были видны сразу. Не надо было обладать исключительными знаниями его переработки или глубоко копать, чтобы найти. Сегодня это звучит дико, но золото использовали для изготовления предметов обихода, орудия труда и оружия.

Из золота делали наконечники на зубья сохи, ножи, мечи, чашки, украшения. Оно использовалось повсеместно, и в нем всегда ощущалась нужда. Потом люди научились добывать и использовать другие металлы, но привычка расплачиваться золотом осталась. Это было удобно: золото не ржавело, не теряло блеска, его можно было делить.

Параллельно существовало обращение векселей, а потом появились и банкноты. Банкнота – это ценная бумага, выпускаемая банком под золотое обеспечение. Банк обязан был провести обмен по первому требованию. Изначально курс был установлен один к одному, но вскоре, из-за чрезмерного злоупотребления печатным станком, курс бумажных денег стал снижаться. Зазвучали призывы вернуть все обратно, как было, но вернуться на прежний уровень производства и потребления никто готов не был.

Промышленная революция привела к росту производительности труда и удешевлению товаров. Товаров стало больше, они стали разнообразнее и, что не менее важно, доступнее даже для самых низких слоев общества. Появилась насущная потребность в больших объемах денежных средств, но выпуск их должен быть нормированным, чтобы не привести к их полному обесцениванию.

Золотой стандарт получил широкое распространение в конце XIX века. К тому моменту золото использовали при международных расчетах в качестве эталона стоимости, реже – в качестве платежного средства. Его хоть и перевозили на поездах или кораблях, но перевозка золота скорее была исключением, чем правилом. Если можно было обойтись чеком или векселем – использовали их. Золотые монеты и слитки перевозили только в исключительных случаях.

Наисильнейший удар по Золотому стандарту был нанесен Первой и Второй мировыми войнами. Постепенный процесс утраты золотом своих денежных функций стал неизбежен с учетом того, что страны-участницы потеряли свои золотовалютные запасы. К концу Второй мировой войны в Европе практически не осталось золотовалютных резервов или каких-либо запасов золота вообще.

США, наиболее обеспеченная золотыми резервами страна на тот момент, пошла на беспрецедентный шаг, предоставив помощь европейским странам в обмен на некоторые привилегии. Летом 1944 года было подписано Бреттон-Вудское соглашение, согласно которому доллар стал мировой валютой. Он был привязан к золоту по фиксированному курсу 31 доллар за третейскую унцию (приблизительно 31,1 грамма). Обменять доллары на драгоценный металл можно было по первому требованию.

Однако такое положение дел устраивало не всех. Первой страной, решившей вернуть золото обратно в Европу, была Франция. Шарль де Голь отправил в США самолет, нагруженный 1,5 млрд долларов для покупки золота. Следом за Францией, свое золото решила вернуть Германия, но не успела. Руководство США срочно провело конференцию на Ямайке летом 1976 года, по ее итогам Бреттон-Вудское соглашение было аннулировано и принято новое, согласно которому доллар США не имел жесткой привязки к золоту. Остальным валютам также рекомендовалось отправиться в «свободное плавание».

Литература

  • Аникин А. В. Золото: Международный экономический аспект. — 2-е, перераб. и доп.. — М.: Наука, 1988. — 336 с. — ISBN 5-7133-0086-2.
  • Королёв И. С. Валютные отношения капитализма: экономика и политика. — М.: Наука, 1986. — 232 с.

Появление монет

Первые золотые монеты появились в Древнем Риме. Их чеканили на заднем дворе храма богини доверия – Монеты, отсюда и название. На одной стороне изделия чеканили его вес, на другой – лицо императора в профиль. Наряду с денежным обращением в то же время был распространен бартер. Бартер – это обмен товара на товар.

Предлагаем ознакомиться  Алмаз это смесь

Но демонетизацией золота это не было. Просто золота уже тогда было мало, к тому же денежное обращение находилось еще в зачаточном состоянии. Для бедняков было проще обменять вещь на вещь, чем вначале менять ее на деньги (человека с деньгами еще надо найти), а потом за деньги покупать нужный ему товар.

Средневековье, появление векселей

Наибольшее распространение золото в качестве платежного средства приобрело в Средневековье. Любой более или менее уважающий себя монарх считал своим долгом чеканить собственную монету. Однако дела самодержцев не всегда шли хорошо, и многие из них свои монеты «портили», уменьшая их вес. Порчей золотой монеты занимались не только короли и лорды.

В средние века опасность потерять золотые монеты и слитки при их перевозке была выше, чем получить порченную монету. На дорогах орудовали разбойники и рыцари. Перевозить золото было опасно. Купцы и первые банкиры придумали новый способ, как произвести оплату без перевозки монет – вексель. Вексель – это платежное поручение, дающее своему владельцу право на получение золотых монет у определенного лица.

Последствия двух мировых войн для золотого обращения

Демонетизация золота – это процесс постепенного перехода денежного обращения от стоимости, воплощенной в самом платежном средстве, до его абстрактной формы, когда деньги потеряли свою материальную форму окончательно. Сегодня в экономике используется новая форма денег – электронная. Широкое распространение получили кредитные деньги.

Правда, некоторые экономисты до сих пор считают, что отказ от золотого обеспечения является ошибкой. Причина такого скептического отношения к бумажным и электронным деньгам заключается в том, что существует риск потери контроля над эмиссией денег.

Понятие инфляции появилось вместе с демонетизацией золота. Эта проблема появилась не потому, что люди перестали использовать в качестве средства обмена золотые монеты и слитки. Дело в том, что не все страны прошли все этапы денежного развития.

В некоторых странах, в которых исторически не выработались механизмы денежных отношений, местные правители бесконтрольно печатают купюры, что приводит к их быстрому обесцениванию. Если в стране отсутствует производство товаров и услуг, то, даже если они введут на своей территории в обращение золото, это не решит проблему обеспечения населения всем необходимым, а золото утечет туда, где ему найдут более полезное применение.

Ранний этап развития товарно-денежных отношений. Первое использование золота в качестве денег

Процесс демонетизации золота завершился или нет? В наше время на этот вопрос можно смело ответить утвердительно. И хотя МВФ не запрещает проводить международные расчеты в золотых монетах и слитках, драгметалл практически не используется в международных расчетах. Золото рассматривают в качестве объекта для долгосрочных инвестиции или спекуляций, а не как платежное средство.

Золото в слитках и золотые монеты можно приобрести в отделениях Сбербанка (не во всех). Любой гражданин может открыть металлический счет в банке. Для тех, кто желает вложить деньги в надежный актив и на долгий срок, – золото один из наиболее удобных инструментов. Котировки золота Сбербанк публикует наравне с котировками доллара и евро.

Фондовая биржа

На фондовой бирже золото – это один из наиболее любопытных инструментов. С одной стороны, оно представляет собой отдельный товар, с другой – его взаимосвязь с валютами разных стран, а особенно с долларом очевидна. Когда инвесторы не уверены в долларе США, они переводят деньги в золото, и наоборот. Золото не теряет своей стоимости со временем, что можно проверить, просмотрев котировки золота Сбербанка.

Излишки драгметалла национальные банки складывают в специальные хранилища. Эти запасы – сокровища, с одной стороны дают возможность поддерживать высокий курс драгоценного металла, с другой – использовать в качестве «подушки безопасности», если необходимо поддержать национальную валюту.